Wanneer een handdruk 1,5 miljoen euro kost 

De zakenwereld wordt niet alleen digitaler en complexer, maar ook harder. “Vooral sinds corona zie ik hoe snel alles is veranderd,” vertelt Boy Striker, onderzoeker bij Arcani Intelligence Agency. “Zelfs ervaren ondernemers vallen steeds vaker ten prooi aan geraffineerde fraudeconstructies. Niet omdat ze naïef zijn, maar omdat moderne oplichters zo doordacht te werk gaan dat ze maandenlang vertrouwen weten op te bouwen.” 

Een verhaal dat elke ondernemer zou moeten kennen 

Boy deelt een praktijkvoorbeeld van een casus die hem is bijgebleven: “Vorig jaar werd ik gebeld door een ondernemer uit het buitenland. Zijn exacte locatie laat ik om privacyredenen achterwege. Hij had contact gekregen met vermeende investeerders die interesse toonden in zijn bedrijf. Wat begon als een onschuldig gesprek via Telegram, groeide uit tot een professioneel traject. Negen maanden lang werd er systematisch gewerkt aan vertrouwen: via WhatsApp, e-mail, lange telefoongesprekken. Er was zelfs een uitgebreide due diligence.” 

De climax volgde in Amsterdam, waar de ondernemer een fysieke ontmoeting had met twee vertegenwoordigers. “Alles leek legitiem,” zegt Boy. “De crypto-component van de investering was al maanden onderwerp van gesprek. De ondernemer was voorzichtig, gebruikte zijn hardware-wallet met beleid en dacht alles onder controle te hebben.” 

Maar wat hij niet doorhad, was dat er handlangers in de buurt waren. “Ze slaagden erin een foto te maken van zijn passphrase, waarschijnlijk vanuit een andere hoek in het café. Voor hij weer thuis was, was er 1,5 miljoen euro verdwenen.” 

Een geraffineerde operatie 

Het onderzoek bracht de ware omvang van de fraude aan het licht. “We hadden te maken met een internationaal opererende bende. Alles was tot in detail voorbereid: vervalste paspoorten, gekopieerde bedrijfsidentiteiten, stromannen die overtuigend hun rol speelden. Deze mensen leiden een luxe leven, betaald door slachtoffers zoals deze ondernemer. En dit was geen eenmalig incident: we identificeerden zeker zeven andere soortgelijke gevallen wereldwijd.” 

Waarom vallen slimme ondernemers hiervoor? 

Volgens Boy is het antwoord simpel: “Deze fraudeurs beheersen het spel van vertrouwen beter dan de gemiddelde ondernemer in staat is het te doorzien. Ze begrijpen ondernemerspsychologie. Ze weten dat succesvolle ondernemers gewend zijn risico’s te nemen, kansen te grijpen, en dat persoonlijke ontmoetingen vertrouwen opwekken.” 

Signalen om op te letten 

Boy ziet telkens dezelfde patronen terugkeren: 

• Het communicatie-ritueel: “De gesprekken beginnen op obscure platforms en verplaatsen zich geleidelijk naar vertrouwde kanalen. Alleen al benaderd worden via iets als Telegram zou je alert moeten maken. In Nederland is dat platform nog vaak geassocieerd met schimmige praktijken, maar internationaal is het gangbaarder en dus slim gekozen door fraudeurs.” 

• De crypto-integratie: “Cryptocurrency wordt vroeg geïntroduceerd als zogenaamd normale business practice of fiscaal slimme zet. Dat klinkt modern, maar is vaak een rookgordijn.” 

• Fysieke validatie: “Een persoonlijke ontmoeting met ‘echte’ documenten en professionele presentaties is de ultieme vertrouwensbooster. Precies op het moment dat het om geld gaat.” 

• Tijdsdruk na geduld: “Na maanden van rust en opbouw komt er ineens druk: ‘Nu is het moment, anders gaat de deal aan je voorbij.’” 

Het echte probleem 

“Laten we eerlijk zijn,” vervolgt Boy. “De cryptowereld is niet het probleem. Die zit vol kansen. Maar het trekt ook cowboys en dieven aan. Het echte probleem is vaak gebrekkig risicomanagement bij ondernemers zelf. Je moet weten wat je doet. En als je twijfelt, verdiep dan je due diligence. Niet alleen op cijfers, maar vooral op gedrag en signalen van fraude.” 

De gouden regel blijft gelden: als iets te mooi lijkt om waar te zijn, dan is het dat waarschijnlijk ook. 

Boy sluit af met een duidelijk advies: “Vertrouw nooit alleen op je persoonlijke indrukken bij grote transacties. Schakel onafhankelijke experts in. En onthoud: als iemand negen maanden investeert om jouw vertrouwen te winnen, dan staat er waarschijnlijk meer op het spel dan je denkt.” 

De casus die hij beschrijft is echt gebeurd. “De daders zijn inmiddels in kaart gebracht, maar de schade blijft. Ik vertel dit verhaal niet om angst te zaaien, maar om andere ondernemers te waarschuwen. Want een gewaarschuwd mens…” 

Over Arcani Intelligence Agency: Gespecialiseerd in het onderzoeken van complexe fraudezaken en het traceren van verdwenen vermogen. Want vertrouwen is goed – maar verificatie is essentieel.